Montségur Trésorerie + rebaptisé Montségur Défensif (FR0010121137)

Montségur Trésorerie +, l’un des fonds communs de placement les plus performants de sa catégorie, change de nom et devient Montségur Défensif.

Et ce afin d’assurer une plus grande visibilité et de permettre aux souscripteurs de mieux situer le fonds dans la catégorie des fonds prudents et défensifs.

Ce changement de nom ne modifie cependant en rien la gestion financière : en effet, Montségur Défensif conserve son profil de gestion qui le place dans la gamme des fonds mixtes euro prudents. Aucun changement n’intervient dans le profil de risque du produit. Montségur Défensif peut être utilisé dans les périodes de faible visibilité sur les marchés, afin d’amortir les baisses brutales tout en profitant des rebonds.

Le premier objectif de Montségur Défensif est de restreindre l’univers des risques et d’assurer à ses souscripteurs un placement au fonctionnement explicite, défensif et liquide.

La surperformance est réalisée grâce à une sélection rigoureuse de sociétés à dividendes élevés, versés en euro afin d’éviter tout risque de change, peu endettées et surtout faiblement valorisées.

Montségur Défensif conserve la notation 4 étoiles Morningstar et 5 étoiles Quantalys grâce à ses performances y compris dans des marchés difficiles. Lipper lui accorde les 3 scores maximaux (5) pour la préservation du capital, la régularité des performances et la performance absolue.

Il réalise une performance de + 14 % depuis sa création, supérieure au CAC 40 (- 12 % sur la période) ainsi qu’à l’indice composite de la catégorie (70 % EONIA / 30 % CAC 40) qui réalise + 9 %.

Montségur Défensif permet de bénéficier des phases de hausse des marchés. Sa performance s’élève à + 18 % entre sa création fin 2004 et le pic des marchés financiers au 1er juin 2007.

Il aura apporté la preuve de son caractère défensif depuis les sommets de juin 2007 : malgré un recul des marchés actions de plus de 45 % sur la période, Montségur Défensif n’aura concédé que 3,3 %.

Enfin, alors que la complexité et l’opacité de nombreux fonds font l’objet de toutes les suspicions, Montségur Défensif apporte une transparence totale à ses souscripteurs. Montségur Finance publie chaque mois l’intégralité du portefeuille, tant sur les actions que sur les placements obligataires et monétaires.

Alain Crouzat