Montségur Défensif est un fonds de gestion de trésorerie dynamique dont l’objectif est de procurer une rentabilité supérieure à celle du marché monétaire (EONIA), tout en conservant une volatilité très faible.

La surperformance est réalisée grâce à l’investissement d’une partie des actifs dans une sélection de valeurs européennes au rendement net élevé, commune à Montségur Rendement.

Description du Fonds

1- Produits Monétaires

Ils représentent toujours au minimum 70% de l’actif afin de sécuriser une grande partie du capital investi.

Le Fonds utilise des placements à court terme (<3 mois) d’Etat (BTF) ou d’entreprises dès lors que leur notation est au moins égale à BBB, afin d’améliorer le rendement sans prendre de risque supplémentaire sur les taux d’intérêts. Ainsi, les hausses de taux sont directement répercutées sur le Fonds.

2- Actions

La part du Fonds investie en actions ne peut excéder 30% de l’actif. Le Fonds sélectionnera des titres présentant une valorisation attractive et des rendements nets élevés (dividende net par action / cours du titre).

Compte-tenu de son objectif de prudence, le Fonds pourra utiliser des produits de couverture en vue de protéger sa performance et de réduire sa volatilité.

Caractéristiques

• Code ISIN : FR0010121137
• Valorisation : Quotidienne au cours de clôture des marchés
• Valeur liquidative d’origine : 100 €
• Montant minimum de souscription : 1/1000ème de part
• Date de création : 01/11/2004
• Dépositaire : CM-CIC SECURITIES
• Soucriptions et rachats : les ordres peuvent être passés avant 11H pour une souscription au cours de clôture des marchés.
• Classification : Diversifié
• OPCVM pouvant détenir au maximum 10% de son actif en autres OPCVM
• Fiscalité : Peut être souscrit dans le cadre d’un compte-titres ou d’un contrat d’assurance vie.