Questions & Réponses

Quel est le statut de Montségur Finance ?

Montségur Finance est une société de gestion de portefeuilles agréée par l’Autorité des Marchés Financiers et autorisée à intervenir sur l’ensemble des marchés de valeurs mobilières en France et à l’étranger. Tant la société Montségur Finance que ses Fonds Communs de Placements sont soumis à l’autorité de tutelle de l’AMF.

Qu’est-ce qu’un Fonds Commun de Placement ?

Un FCP (pour Fonds Commun de Placement) est un portefeuille qui permet de mettre en commun des capitaux privés, d’entreprises ou d’institutionnels et d’en confier la gestion à une Société de Gestion Agréée.

Quels sont avantages d’un Fonds Commun de Placement pour un investisseur ?

  • Simplicité : une fois les parts souscrites, la performance affichée est votre performance nette de frais de gestion, de frais de tenue de compte etc… Ne demeure que la fiscalité.
  • Diversification : les risques sont mieux répartis car le Fonds est investi sur un grand nombre de valeurs, de secteurs d’économie différents ou de zones géographiques de façon à diminuer la volatilité (le risque) de votre investissement.
  • Performance : les Fonds sont gérés en temps réel sur le marchés et sont donc capables d’arbitrer rapidement en fonction des nouvelles informations qui viennent influer sur les cours des actifs.
  • Disponibilité : nos Fonds sont cotés quotidiennement pour vous permettre de souscrire et de vendre dans les meilleurs délais.
  • Fiscalité : la fiscalité ne s’applique qu’au moment de la vente de vos parts. Ainsi, vous capitalisez les impôts et taxes que vous auriez dû acquitter si vous aviez géré des titres en direct.

Comment devenir client de Montségur Finance ?

Vous pouvez devenir Client de Montségur Finance directement par l’ouverture d’un compte Montségur Finance et par la signature d’un Mandat de Gestion.
Ce compte sera ouvert chez notre dépositaire CM-CIC Market Solutions, filiale du Crédit Mutuel, et vous pourrez l’alimenter par l’apport de liquidités (virement bancaire ou chèque) et par l’apport d’un portefeuille existant, qu’il s’agisse d’un compte ordinaire ou d’un Plan d’Epargne en Actions.
Dans le cas d’un transfert de portefeuille, Montségur Finance prend en charge la démarche administrative. Un délai de 2 à 3 semaines est à prévoir pour que le transfert soit effectif et les données fiscales soient récupérées.

Les pièces nécessaires à l’ouverture de compte sont :

  • une photocopie de Carte d’Identité ou de Passeport en cours de validité pour chaque titulaire,
  • un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture EDF, France Télécom…).

Qu’entend-on par frais de gestion ?

Les frais de gestion correspondent à la rémunération de l’ensemble des équipes impliquées (gestion administration) et des ressources utilisées (systèmes d’information, banque dépositaire, …). Ils sont précisés dans les prospectus de chacun des Fonds.

Qu’entend-on par droits d’entrée et de sortie des fonds ?

Par définition, les droits d’entrée sont perçus à chaque nouvelle souscription au sein d’un Fonds et les droits de sortie sont prélevés lors de rachat de part.
Montségur Finance n’applique ni droits d’entrée, ni droits de sortie sur ses fonds

Quels sont les fonds Montségur Finance éligibles au PEA ?

  • MONTSEGUR l OPPORTUNITES
  • MONTSEGUR l CROISSANCE
  • MONTSEGUR l RENDEMENT

Quel est le montant minimum d’investissement dans un des fonds de Montségur Finance ?

Le montant minimum d’investissement est celui d’une part qui correspond à la valeur liquidative de chaque fonds publiée quotidiennement.

Faut-il disposer d’un montant minimum d’actif pour devenir client de la Gestion Privée de Montségur Finance ?

Il n’y a pas de limite d’ouverture d’un compte PEA, d’un compte titre ou d’une assurance vie chez Montségur Finance – chaque client compte

Est-ce que la gestion privée de Montségur Finance utilise des fonds externes ?

La gestion privée de Montségur Finance propose une gestion diversifiée. Aussi, des supports externes sont sélectionnés selon un cahier des charges rigoureux sur les classes d’actifs, zones et thématiques non couvertes par les fonds de Montségur Finance et qui sont nécessaires à la stratégie d’investissement définie avec le client.

Auprès de qui sont déposés les avoirs des clients de Montségur Finance ?

Vos comptes titres, Plan d’Epargne en Actions (PEA) sont ouverts et déposés chez CM-CIC Market Solutions, filiale du Crédit Mutuel spécialisée dans la conservation d’actifs. Crédit Mutuel-CIC est la 2ème banque de détail en France. Il en va de même de vos contrats d’Assurances Vies qui sont ouvertes chez des partenaires de premiers plans et déposées si vous le souhaitez, pour votre compartiment dédié, auprès du Crédit Mutuel-CIC.

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