Trésorerie d’entreprises

  Nos points forts

Montségur Finance assure un service de gestion de trésorerie « sur mesure » pour les entreprises autour de plusieurs grands principes :

 

Transparence des actifs détenus : accès à l’ensemble des lignes qui composent le portefeuille dans le rapport de gestion accessible via internet quotidiennement

Volatilité maitrisée : Investissements dans des obligations corporate et instruments de taux adaptés aux échéances de trésorerie : de quelques jours/semaines à quelques mois ;

Risque de défaillance nul : investissements sur des échéances très courtes auprès de multiples signatures corporate (à la différence des comptes à terme)

Investissement dans des produits « purs » par rapport aux produits de trésorerie dynamiques : pas de produits structurés pour booster la performance ;

Investissement dans des produits « purs » par rapport aux comptes à terme qui comporte le risque de défaillance de l’émetteur.

  Notre offre

L’externalisation de la gestion de trésorerie

Montségur Finance propose aux entreprises excédentaires en trésorerie de lui en externaliser la gestion. Montségur Finance gère alors pour leur compte les différentes strates de trésorerie :
 

Gestion de la trésorerie d’exploitation

La trésorerie d’exploitation doit être liquide quotidiennement et présenter un risque nul afin d’absorber les entrées et sorties de cash liées à l’exploitation. Montségur Finance sélectionne les meilleurs Fonds de trésorerie disponibles selon un cahier des charge rigoureux.
 

Gestion de la trésorerie à échéance connue

Montségur Finance propose la souscription de titres de dette, à court ou moyen terme et à risque quasi nul, en direct auprès des émetteurs qui suivent l’état des marchés sur la zone euro :

  • Montségur Finance réalise une sélection de titres de dette sur des critères rigoureux (notation, taux actuariel, transparence, liquidité…). Une attention particulière est apportée à la qualité des signatures et aux secteurs d’activité.
  • Montségur Finance sélectionne aussi parfois des obligations longues en fin de vie (quelques mois) sur les marchés secondaires dont les rendements sont supérieurs aux taux habituels du fait d’un marché étroit qui interdit les grands investisseurs institutionnels.

 
Gestion de la trésorerie stable

Sur la partie stable de la trésorerie, dont l’horizon d’investissement est moyen à long terme, il devient possible de passer d’un « risque zéro » à une gestion prudente ou encore dynamique via des Fonds dûment sélectionnés.

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